Come viene calcolata la Perdita Totale Massima?

Come viene calcolata la Perdita Totale Massima?

Il limite della perdita totale massima varia a seconda del tipo di sfida:

• 2x Sfide di valutazione:
  La Perdita totale massima è statica e viene impostata come una percentuale fissa del Saldo iniziale della sfida. A differenza dei limiti dinamici, questo limite statico non si adatta all'aumento del saldo del conto. Rimane fisso al livello di capitale iniziale, fornendo una soglia chiara e immutabile.
• 1X Sfide di valutazione e Nessuna sfida di valutazione:
  La perdita totale massima è dinamica e si regola in base alla performance del conto.
  
  Per le Sfide di valutazione 1X e le Sfide senza valutazione, la Perdita totale massima è inizialmente fissata a una percentuale fissa del Saldo iniziale della Sfida, convertita in un importo monetario e mostrata sul cruscotto di TradingCult come Perdita totale massima. Questo limite è dinamico e segue di un importo fisso il saldo più alto del conto (l'High-Water Mark). Man mano che il saldo del conto aumenta, la Perdita totale massima si adegua al rialzo. Se si realizzano profitti sul conto che aumentano il saldo fino a raggiungere o superare l'importo iniziale della Perdita Totale Massima, il limite della Perdita Totale Massima si blocca al saldo iniziale e smette di adeguarsi. Ciò significa che, indipendentemente dall'aumento del saldo, il conto violerà la regola solo se tornerà al saldo iniziale.

Quando si effettua un versamento/prelievo dal conto, l'High-Water Mark e la Perdita Totale Massima si adeguano di conseguenza.

• I prelievi modificano l'High-Water Mark (HWM): Dopo un prelievo, l'High-Water Mark viene ridotto dell'importo del prelievo.
• Nuova perdita totale massima: in base all'High-Water Mark aggiornato, la perdita totale massima viene ricalcolata con la seguente formula: Nuova perdita totale massima = Nuovo High-Water Mark - Perdita totale massima iniziale.

1. Se la perdita totale massima è bloccata al saldo iniziale e dopo il versamento il limite della nuova perdita totale massima è superiore a questo importo, la perdita totale massima rimane bloccata al saldo iniziale.

Esempio: La perdita totale massima è bloccata al saldo iniziale e, dopo il versamento, il limite di perdita totale massima ricalcolato è superiore all'importo bloccato.

• • Saldo iniziale: $100.000
  • Perdita totale massima iniziale: $10.000 (10% del saldo iniziale di $100.000)
  • l'High-Water Mark: $140.000
  • Importo del prelievo: $20,000

Calcolo:

Dopo il prelievo, il nuovo High-Water Mark viene calcolato come segue:

• • Nuovo High-Water Mark = High-Water Mark precedente - Importo del prelievo
  • Nuovo High-Water Mark = $140.000 - $20.000 = $120.000

Nuovo capitale minimo del conto per la perdita totale massima. Il nuovo capitale minimo in caso di perdita totale massima viene calcolato come segue:

• • Nuovo capitale minimo in caso di perdita totale massima = Nuovo High-Water Mark - Perdita totale massima iniziale
  • Nuovo capitale minimo del conto in caso di perdita totale massima = $120.000 - $10.000= $110.000.

Risultato:
Poiché $110.000 (nuova perdita totale minima del conto) è superiore alla perdita totale massima bloccata ($100.000), la perdita totale massima rimane bloccata a $100.000.

2. Se la Perdita Totale Massima è stata bloccata al saldo iniziale e dopo il versamento il limite della Nuova Perdita Totale Massima è inferiore a questo importo, la Perdita Totale Massima sarà ridotta dalla Perdita Totale Massima iniziale calcolata in base al saldo iniziale della sfida e dedotta dal Nuovo High-Water Mark.

Esempio: La Perdita totale massima è bloccata al saldo iniziale e, dopo il pagamento, il limite della Perdita totale massima ricalcolato è inferiore all'importo bloccato.

• • Saldo iniziale: $100.000
  • Perdita totale massima iniziale: $10.000 (10% del saldo iniziale di $100.000)
  • Punto di massimo rischio: $120.000
  • Importo del prelievo: $20,000

Calcolo:
Dopo il prelievo, il nuovo High-Water Mark viene calcolato come segue:

• • Nuovo livello delle acque alte = Livello delle acque alte precedente - Importo del prelievo
  • Nuovo High-Water Mark = $120.000 - $20.000 = $100.000

Nuovo capitale minimo del conto per la perdita totale massima. Il nuovo capitale minimo del conto in caso di perdita totale massima viene calcolato come segue:

• • Nuovo capitale minimo in caso di perdita totale massima = Nuovo High-Water Mark - Perdita totale massima iniziale
  • Nuovo capitale minimo in caso di perdita totale massima = $100.000 - $10.000 = $90.000

Risultato:
Poiché $90.000 (nuovo limite) sono inferiori alla perdita totale massima bloccata ($100.000), la perdita totale massima si riduce a $90.000, riflettendo il nuovo High-Water Mark.

3. Se la Perdita massima totale non è stata bloccata al saldo iniziale, dopo il versamento la Perdita massima totale sarà ridotta della Perdita massima iniziale calcolata in base al saldo iniziale della sfida e dedotta dal Nuovo limite massimo.

Esempio: La Perdita Totale Massima non è ancora bloccata al saldo iniziale e, dopo il pagamento, la Perdita Totale Massima ricalcolata viene ridotta in base al nuovo High-Water Mark.

• • Saldo iniziale: $100.000
  • Perdita totale massima iniziale: $10.000 (10% del saldo iniziale di $100.000)
  • High-Water Mark: $106.000
  • Importo del prelievo: $5,000

Calcolo:
Dopo il prelievo, il nuovo High-Water Mark viene calcolato come segue:

• • Nuovo High-Water Mark = High-Water Mark precedente - Importo del prelievo
  • Nuovo High-Water Mark = $106.000 - $5.000 = $101.000

Nuovo capitale minimo del conto per la perdita totale massima. Il nuovo capitale minimo in caso di perdita totale massima viene calcolato come segue:

• • Nuovo capitale minimo in caso di perdita totale massima = Nuovo High-Water Mark - Perdita totale massima iniziale
  • Nuovo capitale minimo in caso di perdita totale massima = $101.000 - $10.000 = $91.000

Risultato:
Il capitale minimo del conto per la perdita totale massima si riduce a $91.000.

Vediamo come funziona con un limite di perdita totale massima del 10% in due scenari distinti:

• Scenario 1 - Il conto raggiunge il suo High-Water Mark e viene effettuato un prelievo.
• Scenario 2 - Dopo aver raggiunto l'High-Water Mark, si perdono alcuni profitti nel trading e si effettua un prelievo.

Scenario 1 - Il conto raggiunge il suo High-Water Mark e poi viene effettuato un prelievo.

Fase 1:

• • Sfida Saldo iniziale = $100.000
  • High Water Mark = $100.000
  • Perdita totale massima iniziale = $10.000 (10% del bilancio iniziale della Sfida $100.000)
  • Perdita totale massima Patrimonio minimo del conto ($100.000 - $10.000) = $90.000

Partendo da $100.000, la perdita totale massima è pari al 10%, ovvero $10.000. Se l'equity scende a $90.000, avete raggiunto il vostro limite e non avete superato la sfida.

Fase 2:

• • Saldo della sfida $99.000
  • High Water Mark = $100.000
  • Perdita totale massima = $10.000 (10% del bilancio iniziale della Sfida) $100.000 (High Water Mark)
  • Perdita totale massima Patrimonio minimo del conto ($100.000 - $10.000) = $90.000

Se il saldo è di $99.000, la perdita totale massima è ancora di $10.000, sulla base del saldo iniziale di $100.000. Quindi, se il vostro patrimonio netto scende a $90.000, avete raggiunto il vostro limite e non avete superato la sfida.

Fase 3:

• • Saldo della sfida = $115.000
  • High Water Mark = $115.000
  • Perdita totale massima = $15.000 ($115.000 di High Water Mark, Trailing Max Total Loss bloccato a $100.000)
  • Perdita totale massima Patrimonio minimo del conto ($115.000 - $15.000) = $100.000

Se il saldo sale a $115.000, la perdita massima aumenta a $15.000, poiché la perdita totale massima è bloccata al saldo iniziale. Ma se il vostro patrimonio netto scende a $100.000, avete raggiunto il vostro limite e avete fallito la Sfida.

Impatto del pagamento/prelievo:

Prelievo totale

• • Saldo della Sfida = $115.000
  • High Water Mark = $115.000
  • Saldo iniziale della Sfida = $100.000
  • Profitti = $15.000
  • Importo del prelievo = $15.000

Con un prelievo completo di $15.000 di profitti, il saldo della Sfida e l'High Water Mark tornano a $100.000 (High Water Mark precedente - Importo del prelievo = $115.000 - $15.000). La perdita totale massima viene adeguata di conseguenza:

• • Nuova perdita totale massima Patrimonio minimo del conto: $90.000 (nuovo High-Water Mark - perdita totale massima iniziale (10% del saldo iniziale) = ($100.000 - $10.000).

Ritiro parziale

• • Saldo della sfida = $115.000
  • High Water Mark = $115.000 
  • Saldo iniziale della sfida = $100.000
  • Profitti = $15.000
  • Importo del prelievo = $10.000

Dopo il prelievo di $10.000, il saldo della Sfida e l'High Water Mark si adeguano a $105.000 (High Water Mark precedente - Importo del prelievo = $115.000 - $10.000) e la Perdita Totale Massima si adegua di conseguenza:

• • Nuova perdita totale massima Capitale minimo del conto: $95.000 (nuovo High-Water Mark - perdita totale massima iniziale (10% del saldo iniziale) ($105.000 - $10.000).

Scenario 2 - Dopo aver raggiunto l'High-Water Mark, si perdono alcuni profitti nel trading e si effettua un prelievo.

Fase 1:

• • Sfida Saldo iniziale = $100.000
  • High Water Mark = $100.000
  • Perdita massima totale = $10.000 (10% del bilancio iniziale della Sfida $100.000)
  • Perdita totale massima Patrimonio minimo del conto ($100.000 - $10.000) = $90.000

Partendo da $100.000, la perdita totale massima è pari al 10%, ovvero $10.000. Se l'equity scende a $90.000, avete raggiunto il vostro limite e non avete superato la sfida.

Fase 2:

• • Saldo della sfida = $140.000
  • High Water Mark = $140.000
  • Perdita totale massima = $40.000 ($140.000 di High Water Mark, perdita totale massima di traino bloccata a $100.000)
  • Perdita totale massima Patrimonio minimo del conto ($140.000 - $40.000) = $100.000

Se il saldo è di $140.000, la perdita massima aumenta a $40.000, poiché la perdita totale massima è bloccata al saldo iniziale. Se il patrimonio netto scende a $100.000, avete raggiunto il vostro limite e non avete superato la sfida.

Fase 3:

• • Saldo della sfida = $115.000
  • High Water Mark = $140.000
  • Perdita totale massima = $15.000 ($140.000 di High Water Mark, perdita totale massima di traino bloccata a $100.000)
  • Perdita totale massima Patrimonio minimo del conto ($115.000 - $15.000) = $100.000

Se il saldo è sceso da $140.000 a $115.000, la perdita totale massima è ora di $15.000, poiché la perdita totale massima è bloccata al saldo iniziale. Se il patrimonio netto scende a $100.000, avete raggiunto il vostro limite e avete fallito la sfida.

Impatto del pagamento/prelievo

Prelievo completo

• • Saldo della sfida = $115.000 
  • High Water Mark = $140.000 
  • Saldo iniziale della sfida = $100.000
  • Profitti = $15.000
  • Importo del prelievo = $15.000

Con un prelievo completo di $15.000 di profitti, il saldo della Sfida viene riportato a $100.000, il Nuovo High-Water Mark viene riportato a $125.000 (High-Water Mark precedente - Importo del prelievo = $140.000 - $15.000). La perdita totale massima viene adeguata di conseguenza:

• • Perdita totale massima Patrimonio minimo del conto: $100.000 (Nuovo High-Water Mark - Perdita totale massima iniziale (10% del saldo iniziale) ($125.000 - $10.000 = $115.000) poiché questo importo è superiore al saldo iniziale, la perdita totale massima rimane bloccata al saldo iniziale. Se il vostro patrimonio netto scende a $100.000, avete raggiunto il vostro limite e non avete superato la sfida.

Punti chiave

Dopo un prelievo completo, il conto avrà il seguente aspetto:

• • Saldo della sfida = $100.000
  • High Water Mark = $140.000
  • Perdita totale massima Patrimonio minimo = $100.000

Poiché tutti i profitti sono stati prelevati da questo conto, il saldo è ora pari al capitale minimo di perdita totale massima. In questo scenario, il conto non dispone di capitale disponibile per sostenere un eventuale prelievo. L'apertura di nuove operazioni farà scendere il patrimonio netto del conto al di sotto del livello di patrimonio netto minimo di perdita totale massima, il che comporterebbe la violazione del limite e il fallimento della sfida.

Prelievo parziale

• • Saldo della sfida = $115.000 
  • High Water Mark = $140.000 
  • Saldo iniziale della sfida = $100.000
  • Profitti = $15.000
  • Importo del prelievo = $10.000

Dopo il prelievo di $10.000, il saldo della Sfida si adegua a $105.000 e la Perdita Totale Massima si adegua di conseguenza:

• • Perdita totale massima Patrimonio minimo del conto: $100.000 (nuovo High-Water Mark - perdita totale massima iniziale (10% del saldo iniziale) ($130.000 - $10.000 = $120.000) poiché questo importo è superiore al saldo iniziale, la perdita totale massima rimane bloccata al saldo iniziale.

Punti chiave

Dopo un prelievo parziale il conto avrà il seguente aspetto:

• • Saldo della sfida = $105.000
  • High Water Mark = $140.000
  • Perdita totale massima Patrimonio minimo = $100.000

Poiché su questo conto sono stati prelevati solo profitti parziali, il saldo è ora superiore al capitale minimo di perdita totale massima. In questo scenario, il conto dispone di un patrimonio netto di $5.000 per sostenere eventuali prelievi. Ma se il patrimonio netto scende a $100.000, avete raggiunto il vostro limite e non avete superato la sfida.